Für viele Verbraucher ist eine Überarbeitung ihrer Finanzen überfällig. Dafür ist ein Berater unerlässlich, der sich nicht nur in allen Fachbereichen der Finanzwirtschaft auskennt, sondern sich auch für seine Kunden und dessen Bedürfnisse Zeit nimmt. Häufig sind neutrale Bewertungsplattformen für Finanzberater in Deutschland eine gute Entscheidung für Verbraucher. Diese können auf solchen Plattformen nach einem gut bewerteten Berater für ihre Finanz- und Vermögensfragen suchen und ihn anschließend bewerten.

Sterne für die Beratungsleistung

Ein guter Berater zeichnet sich dadurch aus, dass er ihn nicht dazu drängt, voreilig seine bereits abgeschlossenen Verträge aufzugeben. Vor allem bei Kranken- oder Rentenversicherungen sowie Produkten für die Altersvorsorge oder Verträge, die auf einer Gesundheitsprüfung basieren, sind die Nachteile einer Kündigung meist zu groß.

Zu jedem guten Erstgespräch gehört nicht nur eine Bestandsaufnahme der bisher vom Kunden abgeschlossenen Verträge, sondern auch eine Bedarfsanalyse. Sind alle existentiellen Risiken, wie der Haftpflichtfall und die Berufsunfähigkeit, abgesichert? Bezieht der Berater auch Sachwerte, wie Immobilien, in seine Bestandsaufnahme ein? Berät ein Vermittler nur nach dem Preis oder auch nach den Vertragsbedingungen? Bei solchen neutralen Bewertungsportalen wie zum Beispiel bei WhoFinance findet der Verbraucher Finanzberater, denen auch schon andere Verbraucher vertrauen.

Der Kunde kann eine seriöse Beratung anhand einer Checkliste bewerten. Die Finanzberater, obgleich dieser bei Banken, Versicherungen, Bausparkassen oder einem Finanzvertrieb beschäftigt ist, werden nach Beratungs- und Servicequalität bewertet. Ist der Berater zum Beispiel auf die persönliche Situation des Kunden eingegangen, ist er für ihn gut erreichbar und verzichtet der Experte auf Finanzjargon. Weiter werden Sterne für das Produktangebot vergeben, sowie für das Preis/Leistungsverhältnis. Wichtiges Kriterium für Interessenten die nach einem gut bewerteten Berater suchen ist auch, ob der Kunde seinen Berater anderen Verbrauchern empfehlen würde.

Vor- und Nachteile in der Privaten Krankenversicherung

Ein besonders interessantes Thema bei Verbrauchern ist auch immer wieder die „Private Krankenversicherung“. Gerade wenn es um die persönliche gesundheitliche Vorsorge für sich und die Familie geht, sollte der Kunde die Möglichkeit nutzen, nach einem unabhängig geprüften und gut bewerteten Finanzberater zu suchen. Bei jedem Abschluss sollte der Kunde nicht nur ein gutes „Bauchgefühl“ haben, sondern sich auch professionell beraten fühlen. Dies ist dann der Fall, wenn gerade beim Thema Krankenversicherung vom Berater klar und deutlich alle Vor- und Nachteile angesprochen werden.

Die Wünsche des Kunden einer individuellen Vorsorge müssen dabei stets im Vordergrund stehen, sodass gemeinsam die passende Police gesucht werden kann. Der Finanzberater übernimmt dafür nicht nur die gesamte Abwicklung, sondern steht dem Kunden auch nach der Beratungsleistung weiterhin für Rede und Antwort bereit.